Поріг обов'язкового фінансового моніторингу в Україні хочуть підвищити з 400 до 550 тисяч гривень. Як повідомляє Судово-юридична газета, відповідну зміну готують у законодавстві, і вона напряму стосується клієнтів банків, які проводять великі перекази та готівкові операції.
Сьогодні банки та інші суб'єкти первинного фінансового моніторингу зобов'язані перевіряти операції, сума яких сягає 400 тисяч гривень. Йдеться про з'ясування походження коштів, підстав переказу, а в частині випадків - про вимогу документів, які підтверджують, що гроші отримані законно.
Якщо поріг піднімуть до 550 тисяч гривень, операції на суму від 400 до 550 тисяч гривень вийдуть з-під обов'язкового моніторингу. Це означає, що багатьом українцям, які купують житло, автівку або переводять накопичення між власними рахунками, не доведеться збирати зайві довідки про доходи чи походження грошей.
Проте банк не перестане стежити за підозрілими операціями: ризик-орієнтований моніторинг лишається. Фінустанова й надалі може призупинити переказ або запросити документи, якщо операція здається їй нетиповою для конкретного клієнта, навіть якщо її сума нижча за порогову.
Кого це торкнеться найперше
Підвищення порогу передусім полегшить життя тим, хто регулярно проводить операції на значні суми: підприємцям, які знімають готівку на розрахунки, людям, що продають нерухомість або автомобілі, та отримувачам великих переказів з-за кордону. На дрібних переказах зміни не позначаться - вони й сьогодні не потрапляють під обов'язковий моніторинг.
Зростання порогу також зменшить навантаження на самі банки: їм доведеться готувати й подавати до Держфінмоніторингу менше повідомлень про порогові операції.
Що робити, якщо переказ заблокували
Навіть після підвищення порогу банк може призупинити операцію. У такому разі клієнту варто надати документи, що підтверджують походження коштів: договір купівлі-продажу, довідку про доходи, податкову декларацію або документ про спадщину. Зазвичай після цього переказ розблоковують протягом кількох робочих днів.
Раніше портал Знай повідомляв, переказ на картку: коли доведеться поділитися з податковою.
Також наш портал інформував, замінили SIM-карту і забули оновити номер: хто спише гроші з рахунку.
Більше про гроші читай у матеріалі: гроші, ліки й житло від Карітас: кому з українців допоможуть безкоштовно.