Порог обязательного финансового мониторинга в Украине хотят повысить с 400 до 550 тысяч гривен. Как сообщает Судово-юридична газета, соответствующее изменение готовят в законодательстве, и оно напрямую касается клиентов банков, которые проводят крупные переводы и наличные операции.
Сегодня банки и другие субъекты первичного финансового мониторинга обязаны проверять операции, сумма которых достигает 400 тысяч гривен. Речь идет о выяснении происхождения средств, оснований перевода, а в ряде случаев - о требовании документов, подтверждающих, что деньги получены законно.
Если порог поднимут до 550 тысяч гривен, операции на сумму от 400 до 550 тысяч гривен выйдут из-под обязательного мониторинга. Это означает, что многим украинцам, которые покупают жилье, автомобиль или переводят накопления между собственными счетами, не придется собирать лишние справки о доходах или происхождении денег.
Однако банк не перестанет следить за подозрительными операциями: риск-ориентированный мониторинг остается. Финучреждение и дальше может приостановить перевод или запросить документы, если операция кажется ему нетипичной для конкретного клиента, даже если ее сумма ниже пороговой.
Кого это коснется в первую очередь
Повышение порога прежде всего облегчит жизнь тем, кто регулярно проводит операции на значительные суммы: предпринимателям, которые снимают наличные для расчетов, людям, продающим недвижимость или автомобили, а также получателям крупных переводов из-за границы. На мелких переводах изменения не скажутся - они и сегодня не попадают под обязательный мониторинг.
Рост порога также уменьшит нагрузку на сами банки: им придется готовить и подавать в Госфинмониторинг меньше уведомлений о пороговых операциях.
Что делать, если перевод заблокировали
Даже после повышения порога банк может приостановить операцию. В таком случае клиенту стоит предоставить документы, подтверждающие происхождение средств: договор купли-продажи, справку о доходах, налоговую декларацию или документ о наследстве. Обычно после этого перевод разблокируют в течение нескольких рабочих дней.
Ранее портал Знай сообщал, перевод на карту: когда придется поделиться с налоговой.
Также наш портал информировал, заменили SIM-карту и забыли обновить номер: кто спишет деньги со счета.
Больше о деньгах читай в материале: деньги, лекарства и жилье от Каритас: кому из украинцев помогут бесплатно.